In der dynamischen Welt des E-Commerce und des Point-of-Sale (POS) sind Zahlungsanbieter entscheidend für den Erfolg von Händlern, die sowohl online als auch offline verkaufen.
Mit dem Aufkommen anspruchsvoller Kunden und neuer Technologien verlagert sich der Schwerpunkt von getrennten Online- und POS-Zahlungssystemen auf ein nahtloses Unified Commerce-Erlebnis.
Das bringt Herausforderungen mit sich, bietet aber auch Chancen für Händler, ihre Kunden besser zu bedienen und den Umsatz zu steigern.
Unified Commerce ist eine Strategie, die alle Verkaufskanäle, Daten und Backend-Systeme in eine Plattform integriert.
Das Ziel ist es, ein nahtloses, personalisiertes Einkaufserlebnis über alle Kanäle hinweg zu bieten, einschließlich physischer Geschäfte, E-Commerce-Websites, mobiler Apps und sozialer Medien.
Durch die Umsetzung einer Unified Commerce-Strategie integrieren Sie verschiedene Verkaufskanäle wie physische Geschäfte, Online-Shops und mobile Apps in ein nahtloses Markenerlebnis für den Kunden.
Um dies auf den Kassiervorgang zu übertragen, müssen Zahlungsmethoden und Zahlungssysteme über alle Kanäle hinweg integriert werden, damit die Kunden einkaufen und bezahlen können, wann und wie sie möchten.
Ein Beispiel dafür ist der „endlose Gang“, ein digitales Portal, das über Tablets oder Kioske zugänglich ist und Zugriff auf das gesamte Produktsortiment eines Einzelhändlers bietet, auch von physischen Standorten aus.
Endlose Gänge können auch das „Showrooming“ ankurbeln, bei dem Einzelhändler ein Musterprodukt im Geschäft ausstellen, Kunden ihren Kauf über ein Tablet oder einen Kiosk abschließen und sich das Produkt dann nach Hause liefern lassen.
Die Bedeutung von Zahlungsanbietern
Zahlungsanbieter, auch bekannt als Payment Gateway Provider oder Payment Service Provider (PSP), spielen eine entscheidende Rolle bei der Erleichterung von Transaktionen zwischen Händlern, Kunden und Finanzinstituten.
Sie stellen die technologische Infrastruktur bereit, die für die Verarbeitung von Zahlungen, die Sicherung von Transaktionen, die Abwicklung von Erstattungen und die Eindämmung von Betrug erforderlich ist.
Zahlungsterminals, POS-Terminals, mobile Kartenlesegeräte und Online-Zahlungssysteme sind nur einige Beispiele für die verschiedenen Möglichkeiten, wie Ihre Kunden Transaktionen durchführen können.
Das Anbieten entsprechender Zahlungsoptionen über diese Systeme ist wichtig, um die Bedürfnisse verschiedener Kunden zu erfüllen und den Umsatz zu maximieren.
Express-Checkout-Optionen und Pay-by-Link-Funktionen rationalisieren den Zahlungsvorgang und verbessern das Kundenerlebnis.
Wenn Sie Ihren Kunden einen schnellen und einfachen Checkout ermöglichen, können Sie die Konversionsrate erhöhen und die Markenwahrnehmung optimieren.
Buy Now Pay Later (BNPL) ist ein weiteres Beispiel für eine Zahlungsmethode, die den Umsatz steigern kann.
Das Konzept ist einfach: Kunden können erst bezahlen, nachdem sie ihre Produkte erhalten haben.
Dies erhöht das Vertrauen der Kunden und kann die Hemmschwelle für einen Kauf senken.
Für Händler kann es jedoch zu einem höheren Risiko von Zahlungsausfällen führen, insbesondere bei jüngeren Kunden, wie die niederländische Finanzmarktaufsicht (AFM) in ihrem Jahresbericht feststellt.
Mit dem Aufkommen von digitalen Geldbörsen und SoftPOS-Lösungen (Tap-to-Pay / Pin-on-Glass) wird es auch möglich, neue Zahlungsmethoden zu akzeptieren und flexibel auf sich ändernde Kundentrends zu reagieren.
Digitale Geldbörsen wie Apple Pay und Google Pay ermöglichen es den Kunden, mit ihrem Smartphone zu bezahlen, während SoftPOS-Lösungen es ermöglichen, Smartphones und Tablets als Zahlungsterminals zu verwenden, wodurch die Notwendigkeit physischer Hardware entfällt.
Der Mehrwert von Unified Commerce Zahlungsanbietern
Unternehmen, die den Wert von Unified Commerce erkennen, sind diejenigen, die ihre Kundenorientierung verbessern, betriebliche Ineffizienzen beseitigen und agil bleiben wollen.
Ein Unified Commerce-Zahlungsanbieter ist darauf spezialisiert, Zahlungen über mehrere Verkaufskanäle hinweg zu ermöglichen.
Im Gegensatz zu traditionellen Zahlungsanbietern, die sich möglicherweise nur auf Online- oder physische Geschäfte konzentrieren, bietet ein Unified Commerce-Zahlungsanbieter Lösungen, die sich nahtlos in Online- und Offline-Verkaufskanäle integrieren lassen.
Unified Commerce-Zahlungsanbieter bieten ein integriertes Zahlungs-Gateway (für Online- und Offline-Transaktionen).
Diese Anbieter bieten eine breite Palette von Diensten und Technologien, die es Händlern ermöglichen, Zahlungen über verschiedene Kanäle zu akzeptieren und zu verarbeiten, darunter E-Commerce-Websites, mobile Apps, physische Geschäfte, soziale Medien und mehr.
Sie verarbeiten Transaktionen sicher und effizient und bieten Reporting-Tools, Tools zur Betrugsprävention und Tools zur Verbesserung der Konversion.
Diese Zahlungsanbieter haben es sich zum Ziel gesetzt, Händler mit der technologischen Infrastruktur auszustatten, die sie benötigen, um in einer sich ständig verändernden Zahlungslandschaft erfolgreich zu operieren und so die Kundenzufriedenheit zu erhöhen, die Konversionsraten zu verbessern und die Rentabilität sowohl für den Händler als auch für den Zahlungsanbieter zu optimieren.
Einblicke aus Daten
Es ist von unschätzbarem Wert, einen Einblick in Ihre Kunden zu erhalten und ihr Kaufverhalten über verschiedene Kanäle hinweg zu verstehen.
Die Datenkonvergenz ermöglicht es Unternehmen, eine einheitliche Sicht auf ihre Kunden zu schaffen und gezielte Marketingstrategien zu entwickeln.
Einzelhändler haben Zugang zu wertvollen Daten über das Kaufverhalten ihrer Kunden, sowohl online als auch offline, was Möglichkeiten für Business Intelligence und personalisierte Angebote auf der Grundlage der Kundenpräferenzen eröffnet.
Mobile Apps können diese Angebote sogar zur richtigen Zeit und am richtigen Ort bereitstellen.
Mit einer Unified Commerce-Strategie können Sie Zahlungsdaten aus allen kundenorientierten und Backend-Systemen konsolidieren. So erhalten Sie eine einheitliche Sicht auf alle Ihre Kunden und können fundierte Entscheidungen für das Retargeting treffen, unabhängig vom Vertriebskanal.
Auch wenn das Retargeting aufgrund der Datenschutzgrundverordnung und der Verwendung verschiedener Zahlungsmethoden durch denselben Kunden eine Herausforderung bleibt, bietet die Kundenbindung sowohl dem Kunden als auch dem Einzelhändler Vorteile.
System-Integration
Sie können Ihren Kunden nicht nur ein einheitliches Markenerlebnis bieten, sondern auch von der Vereinheitlichung des vorderen und hinteren Endes Ihres Unternehmens profitieren.
Unified Commerce ermöglicht es, alle Kundeninteraktionen auf einer einzigen Plattform zu erfassen, so dass Sie Kunden über mehrere Kanäle hinweg erkennen und bedienen können.
Der Zahlungsverkehr spielt dabei eine entscheidende Rolle.
Durch die Konsolidierung aller Zahlungssysteme und -daten über alle Kanäle hinweg können Sie Ihre Kunden besser identifizieren, ihre Bedürfnisse verstehen und nahtlose kanalübergreifende Erfahrungen ermöglichen.
Engagement für die Marke
Durch kanalübergreifende Treueprogramme können Sie die Interaktion mit Ihren Kunden fördern, Ihren Service besser personalisieren und so die Markentreue fördern.
Ein ‚einheitliches‘ Treueprogramm kann enorme Möglichkeiten bieten.
In einem vereinheitlichten Treueprogramm werden Kunden nicht nur für ihre Treue zum Ladengeschäft belohnt, sondern auch für ihre Online-Einkäufe.
Wenn Kunden die gesammelten Rabatte und Angebote im Geschäft über ihr Handy oder Tablet einsehen und einlösen können, ist das ein zusätzlicher Anreiz, einen Kauf zu tätigen.
Da das Kundenerlebnis immer wichtiger wird und die Kundenerwartungen weiter steigen, wissen wir, dass die Gewährleistung einer personalisierten, nahtlosen und angenehmen Kundenreise für den Aufbau von Loyalität unerlässlich ist.
Genau das ermöglicht eine Unified Commerce-Strategie: Sie bietet dem Kunden das gleiche Markenerlebnis, unabhängig vom gewählten Interaktionskanal.
Ein glücklicher und zufriedener Kunde ist ein großartiger Botschafter für Ihre Marke.
Es gibt keine wirksamere Werbung als einen Kunden, der spontan für Ihr Unternehmen wirbt!
Das gibt Ihrem Net Promoter Score (NPS) einen deutlichen Schub, der mit Sicherheit erheblich ansteigen wird.
Herausforderungen mit Unified Commerce Zahlungsanbietern
Die Implementierung von Unified Commerce erfordert eine gründliche Bewertung der vorhandenen Systeme, die Auswahl einer Zahlungsinfrastruktur, die Integration von Systemen, die Implementierung kanalübergreifender Funktionen, die Personalisierung des Einkaufserlebnisses und die Überwachung der Leistung.
SLA
Sobald Sie sich für einen Unified Commerce-Zahlungsanbieter entschieden haben, liegen alle „Eier in einem Korb“, was zu einer vollständigen Leistungsabhängigkeit von dem ausgewählten Unified Commerce-Zahlungsanbieter führt.
Stellen Sie daher sicher, dass die garantierte Servicequalität in einem soliden SLA mit konkreten Leistungsparametern gut dokumentiert ist.
Technisch
Die Vermeidung von technischen Abhängigkeiten, bei denen Ihr Unternehmen von einer bestimmten technologischen Lösung abhängig ist, ist nur durch die Verwendung offener Standards möglich.
Einige Zahlungsanbieter verwenden jedoch proprietäre Kommunikationsprotokolle ohne offene Standards.
Eine technische Abhängigkeit kann nur durch die Implementierung einer redundanten Lösung als Backup für die Geschäftskontinuität vermieden werden.
Kommerziell
Ein weiteres häufiges Problem ist der Aspekt des „kommerziellen Lock-in“, bei dem die technische Komplexität der Unified Commerce-Zahlungslösung Sie an einen bestimmten Zahlungsanbieter bindet und die monatlichen Kosten für diesen Anbieter eigentlich zu hoch sind.
Die Migrationskosten zu einem anderen Unified Commerce-Zahlungsanbieter wiegen jedoch die monatliche Überzahlung nicht ganz auf.
Infolgedessen zahlen Sie weiterhin Monat für Monat zu viel.
Fazit
Der Aufstieg der Unified Commerce-Zahlungsanbieter spiegelt einen Wandel in der Landschaft von E-Commerce und Point-of-Sale (POS) wider.
In diesem sich entwickelnden Umfeld, in dem sich die Kundenbedürfnisse und Technologien ständig ändern, verlagert sich der Schwerpunkt von getrennten Online- und POS-Zahlungssystemen auf ein nahtloses Unified Commerce-Erlebnis.
Die Zahlungsanbieter haben dafür gute Lösungen entwickelt.
Dieser Übergang zum Unified Commerce bietet zahlreiche Möglichkeiten, aber es gibt auch viele Überlegungen für Sie als Händler.
Die Implementierung von Unified Commerce erfordert beispielsweise eine gründliche Bewertung der vorhandenen Systeme, die Auswahl einer Zahlungsinfrastruktur, die Integration der Systeme, die Personalisierung des Einkaufserlebnisses und die Überwachung der Leistung.
Sich auf einen einzigen Unified Commerce-Zahlungsanbieter zu verlassen, kann das Risiko der technischen und kommerziellen Abhängigkeit (Lock-in) mit sich bringen.
Dies unterstreicht, wie wichtig es ist, robuste Service Level Agreements (SLAs) festzulegen, regelmäßige kommerzielle Benchmarks durchzuführen und Backup-Lösungen für die Geschäftskontinuität in Betracht zu ziehen.
Um dies effektiv zu bewerkstelligen, sollten Sie einen anbieterunabhängigen Rat von einem Spezialisten einholen, der diese Zahlungslösungen bereits mehrfach für Händler ausgehandelt, unter Vertrag genommen und implementiert hat.
Dieser Spezialist kann Ihnen helfen, häufige Fallstricke während des gesamten Prozesses zu vermeiden, von der Auswahl über den Vertragsabschluss bis hin zur Implementierung.
Ein ausführlicher Teil dieses Artikels wurde auch auf Frankwatching.com veröffentlicht (31. Juli 2024).
